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我國信用評級建立統一監管制度框架

證券時報記者 孫璐璐

11月29日,央行、發改委、財政部、證監會聯合對外公布《信用評級業管理暫行辦法》,明確行業規范發展的政策導向,建立統一監管的制度框架。《辦法》將自12月26日正式實施。

我國債券市場規模已居世界第二。作為重要的基礎設施之一,信用評級在金融市場運行中發揮著揭示信用風險、輔助市場定價、提高市場效率、改善融資環境等作用。不過,我國信用評級業仍處發展初期,還存在監管規則不統一、發展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題。評級虛高、經營利益沖突、缺乏有效的內控制度和合規流程等,是國內評級行業多年來被詬病的主要問題,迫切需要建立健全行業制度規范,補齊監管短板,促進我國信用評級業高水平對外開放和健康發展。

《辦法》是國內信用評級行業監管的統一標桿,一改過去評級行業由多個部委“分而治之”的分業監管格局。四部委有關負責人稱,《辦法》明確行業規范發展的政策導向,建立健全統一監管的制度框架,將對我國金融市場運行產生積極影響,主要涵蓋四個方面:一是建立市場化約束機制。弱化事前監管,信用評級機構完成機構備案后再向相關部門申請業務資質,有助于信用評級機構開展充分的市場競爭。二是以事中、事后管理為重點。加強對信用評級機構在獨立性、透明度、利益沖突管理、評級程序規范等方面的監管,要求信用評級機構進行充分信息披露,便于市場各方對信用評級機構的評級質量、評級技術、人員配備、從業經驗等作出比較和判斷。三是健全符合管理實際的監管模式。基于現有監管格局,明確央行為信用評級行業主管部門,發展改革委、財政部、證監會為業務管理部門,依法實施具體監管。《辦法》作為行業基本監管規則,與分市場、分品種的業務管理規則相補充,既建立了統一監管框架,又體現了各業務管理部門評級監管的相對獨立性。四是明確相關部門的監管權及各方法律責任。

(下轉A2版)

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